Línea Gratuita: 01800 01800 40 Línea Ética: 01800 01800 56

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Así Somos

Ética y Transparencia

Como parte de nuestro compromiso para la prevención del fraude y la mala conducta, en Coltefinanciera hemos desarrollado un programa Antifraude que involucra a los colaboradores, clientes, proveedores y accionistas, en el cual se definen los actos que constituyen fraude y los mecanismos para su prevención, así como el procedimiento y los canales para hacer más ágiles y fáciles las denuncias.

Se entiende por fraude un acto intencionado cometido para obtener una ganancia ilícita, y por mala conducta la violación de leyes, reglamentos o políticas internas.

  • Falsos reportes (falsificación de información)
  • Hurto
  • Malversación de activos
  • Manipulación de estados financieros
  • Abuso tecnológico
  • Violación regulaciones o leyes
  • Conductas sospechosas con clientes, proveedores o terceros
  • Conductas sospechosas en relación con accionistas, directivos y empleados
  • Omisiones o ausencia de Controles en los procesos o productos
  • Cualquier acto deshonesto
  • Falsificación o alteración de cheques, operaciones o cualquier otro documento financiero
  • Uso indebido o no autorizado de los bienes de la Compañía o de terceros que estén depositados.
  • Uso indebido y / o divulgación no autorizada de información confidencial de la Compañía y/o sus clientes
  • Apropiación indebida de comisiones pagaderas a la Compañía
  • Manejo inadecuado de dinero o transacciones financieras
  • Obtener beneficios o remuneración bajo cualquier forma, resultante del uso indebido o divulgación no autorizada de información confidencial o derechos de propiedad intelectual de la Compañía o sus clientes
  • Divulgación no autorizada sobre operaciones que la Compañía lleva o contempla llevar a cabo
  • Aceptar o pedir cualquier cosa de valor material a los clientes, contratistas, vendedores o personas que provean servicios o bienes a la Compañía
  • Destrucción, eliminación o uso inapropiado de registros y de información de la Compañía
  • Actos o conductas que riñan con la moral y las buenas costumbres
  • Otros

Cómo denunciar

Las denuncias sobre actuaciones que sean sospechosas y consideradas como fraude y mala conducta pueden ser reportadas de manera anónima a través de la Línea Ética 01800 01800 56 y/o el correo electrónico Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.

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